생명보험 FP(Financial Planners)의 현황과 과제 = Issues and Prospects of Life Insurance Financial Planners

국문 초록 (Abstract)

1960년대 이후 보험설계사를 중심으로 한 신계약 위주의 양적 성장전략을 통하여 국내 보험산업은 세계 6,7위 수준의 규모로 성장하였다. 이러한 성장의 중심에는 보험설계사가 있었음을 부인하기 힘들다. 이러한 양적 성장전략은 질적인 측면에서 불완전판매,모집질서의 문란, 낮은 계약 유지율 등 많은 문제를 야기하였다. 최근 보험업과 보험설계사관련 환경의 급격한 변화는 보험설계사에게 과거와는 다른능력과 실력을 겸비한 “전문재무설계사(Financial Planner)"로의 이미지 변화를 요구하고 있다. 이러한 변화는 사회적으로 보험업에 대한 긍정적인 관심을 확대시키고 궁극적
으로 보험사의 경쟁력 제고를 위한 한 방안이 될 것이다. 생명보험 FP를 통하여 보험에 가입한 고객들은 FP가 보험가입 시 고객에 맞는 재정설계를 해주며 보험상품에 대해 자세히 설명한다고 생각하고 있다. 그리고 보험가입 후 보험금 청구 또는 상담에 적극적으로 응하며, 보험회사 또는 보험상품에 대한 정보제공이 용이하고 고객에게 특별한 서비스를 해 준다는 것에 높은 만족도를 가지고 있는 것으로 나타나고 있다. 반면, 설계사를 통하여 보험에 가입한 고객의 경우, 보험상품에 대한 설명, 고객관리 서비스 등의 측면에서 만족도가 낮게 평가되어지고 있었다. 또한 보험가입 후 고객관리,보험금 지금 상담 등에서 낮게 평가되어지고 있어 향후 전문재무설계사로의 도약을 위해 반드시 개선되어야 할 점이다. 보험소비자는 다양한 금융서비스를 한곳에서 전문성을 가진 전문가에게 받기를 희망한다. 이러한 고객의 만족을 위해서 보험설계사는 과거의 영업만을 위한 고객과의 만남이 아니라 고객 본인 스스로가 라이프 싸이클에 맞는 경제적 설계를 할 수 있도록 보험뿐 아니라 금융전반에 대한 조언할 수 있어야 할 것이다. 또한, 고객의 수준에 맞는 계획을 설계해주고 문제에 대한 해결책을 제시할 수 있도록 변화되어야 할 것이다.

다국어 초록 (Multilingual Abstract)

This study aims to look into issues related with life insurance financial planners and their future prospects. The environment of surrounding life insurance industry rapidly changes. Expecially, the changes in the sales channels and consumer needs are very important issues. In this study we analyze service quality of CFPs and other Life Planners. The results of this study show that insurance consumers are more satisfied with Certified Financial Planners" service than that of Life Planners Insurance consumers think that CFP has professionalism and offer special service to customers Life Insurance companies should exert more effort to grow CFPs with professional
knowledge and to upgrade their quality. The support of government authorities are needed institutions and companies" efforts.

목차 (Table of Contents)

• Ⅰ. 서론
• Ⅱ. 기본개념과 관련연구
• Ⅲ. 생명보험관련 환경의 변화
• Ⅳ. 실증분석
• Ⅴ. 결론
• 참고문헌
• Abstract