고령층의 디지털 헬스케어 서비스 이용 선행요인과 결과요인: 디지털 태도, 디지털 리터러시와 주관적 건강 만족도를 중심으로

이홍재 경인행정학회 2025 한국정책연구 Vol.25 No.4

본 연구는 고령자의 디지털 태도, 디지털 리터러시, 디지털 헬스케어 서비스 이용, 주관적 건강 만족도의 구조적 관계를 분석하였다. 선행연구를 통해 변인 간의 관계에 관한 가설을 설정하고, 『2024 디지털 정보격차 실태조사』 자료를 활용하여 가설을 검증하였다. 디지털 헬스케어 서비스 이용의 선행요인에 관한 가설검증 결과, 고령자의 디지털 태도는 디지털 리터러시에 긍정적인 영향을 미치는 것으로 나타났다. 고령자의 디지털 태도는 디지털 헬스케어 서비스 이용에 유의한 영향을 미치지 않는 것으로 나타났지만 디지털 리터러시는 긍정적인 영향을 미치는 요인으로 분석되었다. 또한 디지털 헬스케어 서비스 이용은 고령자의 주관적 건강 만족도에 정(+)의 효과가 확인되었다. 디지털 태도와 주관적 건강 만족도의 관계에서 디지털 리터러시와 디지털 헬스케어 서비스 이용이 긍정적인 매개효과가 있음을 확인할 수 있었다. 이러한 분석결과를 토대로 고령자의 디지털 헬스케어 서비스 이용의 접근성과 편의성 제고, 디지털 헬스케어 조력 및 개인의 요구(needs)를 고려한 맞춤형 헬스케어 서비스 지원 등의 정책적 시사점에 대해 논의하였다. The purposes of present study is to analyze the structural relationships between older adults' digital attitude, digital literacy, digital healthcare service use, and subjective health satisfaction, and to suggest theoretical and policy implications. Based on a review of previous research, a hypothesis was developed regarding the relationships between these variables, which was tested using structural equation modeling with data from the '2024 Digital Divide Survey'. The hypothesis testing results concerning the antecedents of digital healthcare service use showed that older adults' digital attitude had a positive effect on digital literacy. While older adults' digital attitude did not significantly affect digital healthcare service use, digital literacy was found to be a factor that had a positive effect. And the results indicated that older adults' use of digital healthcare services had a positive (+) effect on their subjective health satisfaction. Additionally, the results of the mediation analysis showed that digital literacy and digital healthcare service use positively mediated the relationship between digital attitude and subjective health satisfaction. Based on these analysis results, theoretical and policy implications for improving older adults' subjective health satisfaction through the use of digital healthcare services were discussed.

화물수취증을 발행한 운송주선인의 주의의무 : 대법원 1988.12.13. 선고 85다카1358 판결

이홍재 아주대학교 법학연구소 2010 중소기업과 법 Vol.1 No.2

마○회사는 임○○에게 2차례에 걸쳐 제품을 주문한 뒤 취소불능신용장을 개설하였다. 임○○은 각 선적기일을 도과하였는데, 마○회사가 생산 지시를 하자 제품을 생산하여 천○통운에게 선적운송케 하면서 수하인을 신용장 개설은행 또는 그가 지시하는 자로 하는 내용의 화물수취증을 교부받았다. 그 런데 천○ 통운은 선하증권을 수취인란이 백지인 상태로 마○회사에게 교부하 였고, 마○ 회사는 수취인란에 자신의 이름을 기재하고 매매대금 지급없이 물 품을 인도받 았다. 그 후 마○회사는 임○○이 선적기일을 도과하였다는 등의 이 유를 들어 신용장을 취소하였다. 본 사건에서 문제가 되는 것은 천○통운이 선하증권의 수취인란이 백지인 상 태로 마○회사에게 교부한 행위이다. 본선인도조건 매매의 경우에 는 종래의 거 래 관행상 운송주선인이 운송계약의 당사자인 신용장 개설의뢰인에 게 선하증 권을 교부하여 왔다. 본 판결은 이러한 관행이 상관습에 해당하지 않는다는 것 을 확인한 판결이라는 점에서 의미가 있다. 또한, 본 판결은 이러한 관행으로 인하여 타인에게 손해가 발생한 경우에는 운송주선인에게도 손해배 상책임을 물을 수 있게 함으로써 타인을 두텁게 보호하고 거래의 안전을 도모 할 수 있 는 길을 열었다. 따라서 운송주선인에게 물을 수 있는 손해배상책임의 성질을 구체 적으로 검 토할 필요가 있다. 그리고 운송주선인의 손해배상책임의 성질과 관 련하여, ① 채무불이행책임 성립 여부, ② 불법행위책임 성립 여부, ③ 손해액 의 산정, ④ 과실 상계 등을 살펴볼 필요가 있다.

영어 단어 학습법 효과 검증 단순암기법 - , 핵심어기법, 이미지텔링법을 중심으로 -

이홍재 한국문화융합학회 2022 문화와 융합 Vol.44 No.10

We conducted a study to investigate a correlation between psychological factors such as stress level, memory efficacy, and learning confidence in learning methods on simple memorization(SM), keyword methods(KW), and visual storytelling(VS). Based on the data obtained from a survey conducted on 120 undergraduate and graduate students, we proceeded much analysis over each and every factor between the methods. As a result, VS showed superiority over SM. The three methods showed significant differences in learning stress, memory efficacy, and learning confidence in memory methods. What has been revealed about the relationship between them is that VS showed relatively low-stress levels and high memory efficacy and learning confidence. However, SM expressed a higher stress level than the other two learning methods as the memory efficacy and learning confidence were lower in SM. Through this study, we concluded that image and storytelling contents could relieve much stress on students and improve memory efficiency and learning confidence in learning methods on various new vocabulary.

GARCH류와 DCC-GARCH 모형을 이용한 VIX와 S&P500의 Leverage 효과 및 비대칭적 변동성 Spillover Effect

이홍재,김태석 글로벌경영학회 2018 글로벌경영학회지 Vol.15 No.5

This study is necessary for stock market research according to recent uprising interest and international trade protectionism and political conflict and future uncertainty. The purpose of this research is verified by volatile impact on VIX and S&P500 stock market index during 2004.1.2 and 2018.4.25 period time. and also clarified by relation of 2 variables variation impact. and also is verified to leverage effect on minus impact side. therefore is verified by mutual relation to VIX and S&P500 index. The research is based on the 2 variables distribution and statistics. also analysized by mutual relation between 2 variables according to Univarite GARCH model and Multivariate GARCH model. The result is that two model is significant of good news and bad news. furthermore VIX is higher than S&P500 index. The research is conclusion to use to VIX & S&P500 index.by investor. The research is limit to assumption of distribution. Analysis by DCC-GARCH model is different to assumption of distribution. 본 연구는 최근 글로벌 금융시장의 금리상승, 보호무역주의 강화에 의한 무역분쟁, 그리고 정치적 갈등 등에 의한 불확실성이 주식시장에 변동성 증가를 초래함으로써 이에 대한 선제적 대응방안을 마련하기 위한 연구의 필요성을 가진다. 이를 위해 분석대상 변수로는 글로벌 주식시장에서 투자 포트폴리오의 벤치마크로서 활용되고 있는 VIX와 S&P500 주가지수를 사용하며, 연구기간은 2004년 1월 2일~2018년 4월 25일까지를 대상으로 분석하였다. 본 연구의 목적은 VIX와 S&P50주가지수에 대한 변동성 충격의 행태와 두 변수의 명확한 관계를 밝히며, 레버리지 효과가 존재하여 음(-)의 비대칭 충격이 더 큰 변동성을 유발하는 지를 검증하는 것이다. 또한 이변량 DCC-GARCH 모형에 의해 VIX와 S&P500 주가지수의 spillover 효과를 분석함으로써 두 변수의 상호관련성을 검증한다. 본 연구에 대한 분석방법 및 연구모형은 두 변수의 분포 및 기초통계량 분석을 통해 변수의 기본적 속성을 분석하였으며, 단변량 GARCH 모형과 다변량 MGARCH모형을 이용하여 변동성 충격의 행태 및 두 변수들 간 상호관련성을 분석하였다. 실증분석의 결과 단일변량의 GARCH와 EGARCH, 그리고 GJR-GARCH 모형의 경우 VIX와 S&P500주가지수 모두 ARCH항 과 GARCH항 가 모두 유의미하며, 변동성 지속성()이 1보다 작고 1에 가까운 값을 가져 미래 변동성 지속성이 크며, <이므로 S&P500 주가지수의 변동성 지속성이 좀 더 큰 것으로 나타났다. 또한 S&P500주가지수의 경우 레버리지 효과가 존재하고 부호편의(sign bias)나 규모편의(size bias)에 의한 변동성 충격의 음(-)의 비대칭성을 발견하였다. DCC-GARCH모형은 두 변수의 rolling(20일)과 EWMA()의 상관계수가 단일 변량일 때 보다 변동성이 증가하는 동안 더 크고 강한 음(-)의 상관성을 나타내보여 두 변수간 변동성 충격의 전이로 인한 상호관련성이 큰 것으로 나타났다. 본 연구의 시사점은 VIX와 S&P500 주가지수의 변동성 충격에 대한 행태와 상호관련성을 밝힘으로써 현선물 변동성에 따른 시장 위기상황에서 투자자들이 VIX와 S&P500지수를 투자지표의 벤치마크로서 적용하여 포트폴리오 투자전략과 리밸런싱 전략 등 기준치로 활용하는 데 작은 기여를 한 데 있다. 연구의 한계로는 DCC-GARCH 모형을 분석함에 있어 분포에 대한 가정으로 다변량 가우시안을 가정하였으나 VIX와 S&P500주가지수가 첨예분포를 나타내 극단치 분포를 보이므로 향후 다변량 Student t-분포, 그리고 다변량 Skew Student t-분포, Copula 분포 등이 고려된 DCC-GARCH의 연구가 필요하다.

Black-Litterman 역최적화 모형에서 Tau()와 Lambda(λ)의 변화에 따른 산업 인덱스 포트폴리오의 자산배분 효과

이홍재,김태석,김건우 글로벌경영학회 2019 글로벌경영학회지 Vol.16 No.4

In this paper, the Black-Litterman analytical model was applied to overcome the limitations of extreme deviations in the asset allocation of the Markowitz mean-variance optimization model. To analyze the asset allocation effect by λ and τ used on the portfolios analysis, we analyze the change of the newly combined return vector (NCRV) and the new weight vector (NWV) of the portfolio by changing these parameter values. For this purpose, We have used the returns which are composed as 10 industry index that is a superior position to Jensen's alpha. Using KOSPI and KOSDAQ industry indexes data from 2015.1 to 2017.12, we have applied that Black-Litterman Indverse Optimization Model. The analytical methods which is that applied to the uncertainty of posterior probability distribution is that τ(=0.025) is for Idzorek (2005), τ = 1.0 for Satchell and Scowroft (2000), and the newly calculated τ = 0.51 which was applied and applied to the analytical model along with the risk aversion coefficient λ = 6.8 which has generated from the historical returns. and also λ = 3.07 for Idzorek's method. The covariance matrix Ω of uncertainty is applied by He-Litterman method. The analysis results and implications of this study are as follows: First, as the τ applied to the Black-Literman model increased, the buying and selling positions were shown to be weighted further to change the asset allocation outcome, and the larger the λ in the same τ, the more stable the asset allocation result. The implicit confidence level was shown to increase as τ increased, and the confidence level was also greater when λ was greater. Future research issues will require financial institutions to explore the impact of asset allocation on risk, benchmark risks, and portfolio risks when they apply the Black-Litterman model to establish a strategic asset allocation risk budget. 본 연구에서는 Markowitz 평균-분산 최적화 모형의 자산배분 시 극단적 쏠림 현상의 한계를 극복하는 대안 모형으로 제시된 Black-Litterman 분석모형에 대한 실증분석을 수행하였다. 여기서 모형 모수 중 와 가 포트폴리오에 미치는 자산배분 효과를 알아보기 위해 이들 모수 값을 변화시킴으로써 새롭게 조합된 수익률 벡터(NCRV)와 포트폴리오의 새로운 가중치 벡터(NWV) 의 변화와 Idzorek(2005)에 의해 제시된 암묵적 신뢰수준 의 변화를 분석하였다. 본 연구의 기초데이터와 분석기간은 KOSPI와 KOSDAQ의 산업별 인덱스 일별자료를 이용하여, 2015.01∼2017.12월까지를 분석기간으로 한 후 Jensen의 순으로 총 10개의 시장별 업종 지수 인덱스 포트폴리오를 구성한 후 이를 Black-Litterman 모형에 적용하였다. 본 연구의 연구방법은 사전확률분포와 사후확률분포를 가정 한 후 사전적으로 암묵적 균형초과 수익률(IEER)과 시장자본가중치()의 산출 후 시장전망 벡터 , 전망에 대한 He-Litterman(1999)의 불확실성 에 스캘링 팩더 를 적용하였다. 이 때 Idzorek(2005)의 , Satchell and Scowcroft (2000)의 , 그리고 재무론적 관점에서 무차익 완전시장과 위험중립측정의 가정 하에 새롭게 산출한 을 적용하였으며, 역사적 위험회피계수 값 6.8과 Idzorek(2005)의 을 적용한 후 상대적 및 절대적 전망에 대한 short 포지션(underperform)과 long 포지션(outperform)의 공매도 및 매수 포지션의 변화량 증감을 살펴보고 그 원인을 분석하였다. 본 연구의 시사점 및 분석결과는 다음과 같다. 먼저 시사점은 BL 모형에 재무적 관점의 새로운 와 역사적 위험회피도인 를 산출하였으며, 다양한 크기의 와 를 이용하여 크기가 증가함에 따른 포지션의 변화에 어떤 영향을 주는지를 살펴보았으며, 가 작을수록, 의 크기가 클수록 포트폴리오의 가중치 분포가 더 안정된다는 것을 발견하였다. 암묵적 신뢰수준은 와 가 커질 때 IEER의 확대로 이 증가함으로써 신뢰수준이 더 커진다는 것을 발견하였다. 또한 100%신뢰수준을 가정할 때, 의 변화는 에 영향을 미치지 않는 것을 알 수 있었다. 추후 연구과제로는 BL 모형을 적용한 가중치를 출발점으로 한 위험예산(risk budget) 최적화 시 Markowitz와 동일가중(Equally weight)모형이 총위험공헌도(TRC)와 한계위험공헌도(MRC)에 미치는 영향도를 비교·분석 해 볼 필요가 있다.

경추 유합술 이후 발생한 길랑-바레 증후군 1예

이홍재,임길병,김정민,주성주,이경태 대한근전도전기진단의학회 2008 대한근전도 전기진단의학회지 Vol.10 No.1

Guillain-Barre Syndrome is an idiopathic neurologic disorder usually presenting ascending progressive and symmetric paralysis and lack of any sensory symptoms. We report a 41-years-old female who presented with symmetric lower limb paralysis and gait disturbance 5 weeks after cervical spinal fusion. She developed ascending progressive weakness from lower extremities up to upper extremities about 6 days following admission. The electrophysiological test of nerves in upper and lower extremities revealed prolonged distal motor latencies and F wave latency, abnormal reduction of the compound muscle action potential and temporal dispersion. In the cerebrospinal fluid (CSF), the total protein content was elevated to 405 mg/dL with normal glucose level without cells. Clinical features, electrophysiological test, and CSF examination were consistent with Guillain-Barre Syndrome.

영어 어휘 학습에서 단순암기법, 핵심어 기법, 이미지텔링법 간의 기억 방법 비교 - 대학생을 중심으로

이홍재 한국문화융합학회 2021 문화와 융합 Vol.43 No.8

This study was conducted to find out the most efficient memory methods in English vocabulary learning for Korean students. Preference on the memory methods was also investigated between different proficiency groups. A Google survey was conducted to 183 different college students and an analysis was made on different memory methods regarding recall and recognition process. The research shows that visual storytelling is the most efficient in memory recall process whereas no significant difference is found in the recognition process. Efficiency on simple memory methods and keyword techniques has recognizable difference between advanced and beginner groups whereas efficiency on visual storytelling method is not prominent between different proficiency groups. Regarding recognition process on new English words, efficiencies of all 3 different learning techniques vary a lot. This study concludes that different memory methods should be adopted by different proficiency and preference groups in English vocabulary learning.

인공신경망(ANN)을 이용한 옵션가격결정 및 딥헤징 (DH)에 대한 SNN 및 RNN 결과의 비교·분석

이홍재,김태석 글로벌경영학회 2023 글로벌경영학회지 Vol.20 No.5

본 연구는 전통적인 Black-Scholes 옵션가격결정모형에 대한 기초자산의 다이내믹스(dynamics) 고정의 가정과 시장마찰 등 시장의 한계점을 극복하기 위한 대안적 방법을 제시하는 데 있다. 이때 실증분석 데이터는 2021년 5월 3일의 KOSPI200 지수가격 420.36(ATM)과 415.36(OTM) 및 425.36(ITM)을 이용하여 분석하였으며, 암묵적 변동성(implied volatility)은 2020년 5월 4일부터 2021년 5월 3일까지 KOSPI200데이터를 이용하여 계산되었다. 본 논문의 연구 방법은 인공 신경망 모형인 SNN(simple neural network)과 RNN(recurrent neural network)을 분석모형으로 하였으며, 콜옵션 매도 포트폴리오의 헤징모형은 gradient descent optimizer로 Adam을 사용하였다. 본 논문의 연구 결과는 다음과 같다. ATM 콜 옵션가격은 BS 모형이 10.245, 위험중립(risk neutral)모형이 10.268, SNN-DH 모형이 11.834, 그리고 RNN-DH 모형이 11.882로 나타났다. 따라서 각 분석 모형에 따른 콜옵션 가격은 근소한 차이를 나타냈다. 이때 딥헤징 분석 데이터 표본은 Monte Carlo Simulation에 의해 생성된 training 표본 100,000(1×)개 이며, testing 표본의 수는 training 표본의 20%(20,000개)를 이용하였다. 또한 SNN-DH 및 RNN-DH의 옵션가격 및 손익(P&L)은 기초에 선형으로 나타나며, 잔존만기가 길수록 SNN-DH 및 BS의 델타 값이 S자 곡선의 분포에 근접하고 만기 근처에서 두 모형의 델타가 0과 1에 밀집 분포하는 형태를 나타냈다. 콜 옵션 매도 포지션의 델타 헤징의 총손익은 SNN-DH가 –0.0027이고, RNN-DH가 –0.0061로서 헤지된 총손익이 0에 근사하는 것을 알 수 있었다. 본 연구의 시사점은 심층신경망 방법론이 알고리즘의 유효성과 로버스트 도구임을 고려하는 독립적 모형이라는 점에서 본 연구가 전통적인 옵션가격결정에 대한 다이내믹스 가정과 모형의 단순성 등에 기초한 헤징전략과는 차별화된다는 데 의의가 있다. 연구의 한계점으로는 거래비용이 없다는 가정하에서 분석된 모형이므로 추후 이를 고려한 연구가 수행되어야 할 것이다. TThe purpose of this study is to present alternative methods to overcome market limitations such as the assumption of fixing the dynamics of underlying assets and market friction for the traditional Black-Scholes option pricing model. As for the research method of this paper, Adam is used as the gradient descent optimizer for the hedging model of the call option short portfolio using artificial neural network models SNN (simple neural network) and RNN (recurrent neural network) as analysis models, and deep neural network (deep neural network) is used as the hedging model. neural network) methodology was applied. The research results of this paper are as follows. Regarding the ATM call option price, the BS model showed 10.245, the risk neutral model showed 10.268, the SNN-DH model showed 11.834, and the RNN-DH model showed 11.882. Therefore, it appears that there is a slight difference in the call option price according to each analysis model. At this time, the DH analysis data sample is 100,000 (1×) training samples generated by Monte Carlo Simulation, and the number of testing samples is the training sample. 20% (20,000 pieces) was used, and the option payoff function is lambda(), which is -max(, 0). In addition, the option price and P&L (P&L) of SNN-DH and RNN-DH appear linearly on the basis, and the longer the remaining maturity, the closer the delta value of SNN-DH and BS to the distribution of the S-curve, and the closer the expiration date, the closer the two models are. Delta is densely distributed between 0 and 1. As for the total loss of delta hedging of the short call option position, SNN-DH was -0.0027 and RNN-DH was -0.0061, indicating that the total hedged profit and loss was close to 0. The implications of this study are to present DL techniques based on AI methods as an alternative way to overcome limitations such as fixing underlying asset dynamics and market friction of the traditional Black-Scholes model. In addition, it is an independent analysis model that considers valid robust tools by applying deep neural network algorithms for portfolio hedging problems. One limitation of the research is that it analyzed the model under the assumption of zero transaction costs, so future studies should consider this aspect.

Exploring Revenue Trends in Alley Commercial Areas in Seoul, Korea

이홍재 한국개발연구원 2025 KDI Journal of Economic Policy (KDI JEP) Vol.47 No.1

This study examines changes in sales by business category and area in Korea’s small commercial districts. Unlike previous studies that focused primarily on overall sales levels before and after the COVID-19 pandemic, this paper emphasizes temporal variations in the inequality of sales distributions. Using credit-card-based data comprising 392,832 sales records aggregated by (category, area) units, the primary analysis reveals that sales distributions have recently become more dispersed across most categories, underscoring the vulnerability of less-advantaged areas in the post-pandemic period. In a secondary analysis, regression and machine learning models were applied to investigate factors influencing regional sales disparities. The findings indicate that although overall sales, which declined sharply during the pandemic, rebounded rapidly after 2021, they have shown a significant downturn in recent periods. The paper concludes with a discussion of relevant policy implications.

정신지체아의 장애정도별 신체특성에 대한 연구

이홍재,한민규 한국특수체육학회 2000 한국특수체육학회지 Vol.8 No.2

The purpose of this study was to describe the morphological characteristics of mentally retarded children. Data were collected on 134 mentally retarded children. The anthropometric parameters such as height, weight, skinfold thickness, girth, % muscle mass, % bone mass, and % fat were measured and estimated. These variables were analyzed by ANOVA procedure. The result is followed: The first, height, girth of head, and width of wrist and ankle was showed significant difference among degree of male's disability. The second, bone mass and % bone mass was significantly different in degree of disability by male mentally retarded children and down syndrome group was the lowest. The third, if degree of disability by female mentally retarded children was, height, weight, thickness of scapular, girth of 6 variable, and width of 4 variable was significant different. The fourth, muscle mass, fat mass, bone mass, and % bone mass was appeared significantly different in degree of disability by female mentally retarded children.