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      • KCI등재

        A Compact Spin-exchange Optical Pumping System for <SUP>3</SUP>He Polarization Based on a Solenoid Coil, a VBG Laser Diode, and a Cosine Theta RF Coil

        이성남,김종율,문명국,이계홍,이승욱,Takashi Ino,Vadim R Skoy,이만우,김권연 한국물리학회 2013 THE JOURNAL OF THE KOREAN PHYSICAL SOCIETY Vol.62 No.3

        For use as a neutron spin polarizer or analyzer in the neutron beam lines of the HANARO (High-flux Advanced Neutron Application ReactOr) nuclear research reactor, a <SUP>3</SUP>He polarizer was designed based on both a compact solenoid coil and a VBG (volume Bragg grating) diode laser with a narrow spectral linewidth of 25 GHz. The nuclear magnetic resonance (NMR) signal was measured and analyzed using both a built-in cosine radio-frequency (RF) coil and a pick-up coil. Using a neutron transmission measurement, we estimated the polarization ratio of the <SUP>3</SUP>He cell as 18% for an optical pumping time of 8 hours.

      • Performance Improvement of LMO through the Prevention of Manganese dissolution

        이성남,박경원,문상현,최진혁,김성범,김지환,신재훈,장재성 한국공업화학회 2020 한국공업화학회 연구논문 초록집 Vol.2020 No.-

        리튬 이온 배터리는 휴대용 전자기기와 전기자동차 등 넓은 범위에서 활용되고 있다. 리튬 이온 배터리가 이러한 분야에 적용되기 위해서는 고용량, 고출력의 특성을 가져야 한다. LMO(Lithium manganese oxide)는 전류밀도가 높고, 작동전압이 높으며 가격이 저렴하여 좋은 양극재로 쓰일 수 있다. 하지만 LMO는 Mn이 전해질과 반응하여 구조내에서 쉽게 용출되는 문제로 인해 리튬 이온 배터리의 양극재로 쓰일 경우 수명 특성이 급격히 떨어진다는 단점을 갖고 있다. 본 연구에서는 LMO의 morphology 조절과 doping을 통하여 망간이 용출되는 문제를 개선하여 성능을 향상시키고자 한다.

      • KCI등재

        보험업법상 보험계약의 철회제도에 관한 고찰

        이성남 한국금융법학회 2014 金融法硏究 Vol.11 No.1

        The insurance cancellation protocol specified in the standard terms and conditions for insurance contracts was established in the Insurance Business Act as amended in 2014. The cancellation protocol involves the right to cancel an Installment transaction, door-to-door sales, and telemarketing contracts without any conditions. In regards to insurance market practices, it is recognized as a necessary protocol in the insurance industry. The United States and other advanced countries have adopted the insurance withdrawal system. According to the revisions to the Insurance Business Act, when an insurance policyholder notifies the insurer of his/her intent to cancel the insurance contract within 15 days from the date on which he/she received the insurance policy, the insurer is not permitted to reject the validity of the insurance contract. However, if more than thirty 30 days have elapsed from the date the insurance policy was received, then the insurance policy allows the insurer to reject the insurance policy as not being effective. The 2014 Insurance Business Act also prohibits interference with the cancellation of the insurance contract. The cancellation provisions in the Insurance Business Act (as amended in 2014) is important in that the commencement date for the exclusion period was manifested and the cancellation system has changed from the Insurance Standard Form to the Insurance Business Act. There are certain issues that are associated with the insurance cancellation system such as the inconsistency in the commencement date for the exclusion period and the Korean legal system, and the insurer has reserved the right to refuse the notice of insurance withdrawal. There is hope that the insurance withdrawal system will be improved by considering the original implications of cancellation and the transaction costs associated thereto.

      • KCI등재

        주문형 보험제도의 발전 현황과 법제도적 과제에 관한 연구

        이성남 한국기업법학회 2024 기업법연구 Vol.38 No.3

        미국의 보험감독관협의회(National Association of Insurance Commissioners; NAIC)는 주문형 보험상품을 연속적인 인수(Continuous Underwriting)를 하는 보험상품, 소액보험 상품(Micro insurance), 공유경제 종사자(Sharing Economy Workers)를 위한 보험상품으로 본다. 인공지능 기술 등 제4차 산업혁명 기술의 발달에 따라 새로운 상품으로 등장한 온 디맨드 보험상품이 일반적으로 보험 산업의 미래에 근본적인 역할을 할 것이라는 데는 의심의 여지가 없다. 지금까지 살펴본 바와 같이 인공지능 기술 등 제4차 산업혁명 기술의 발달에 힘입어 새롭게 등장한 온 디맨드 보험상품은 보험산업의 미래가 될 것이라고 본다. 인공지능 등 자동화의 잠재력은 위험 관련 데이터에 대한 접근성, 데이터 교환 빈도, 피보험자 개인 또는 보험목적물 등 사물의 위치, 피보험자의 활동 및 사용 형태, 보험목적물 주변의 환경에 대한 데이터를 수집하고 공유하려는 고객의 의지에 따라 달라질 수 있다. 그리고 스마트폰, 웨어러블 기기 및 설치된 기기는 보험 데이터를 수집하는 데 가장 자주 사용되는 모바일 기술 중 하나가 될 것이다. 또한 소셜 미디어에서 수집된 데이터는 디지털 변환을 가능하게 할 수 있다. 예를 들어, 험지나 위험한 장소로의 여행에 대한 소셜 미디어 플랫폼의 게시물은 고객의 위험 점수로 유입되어 차별화된 보험 가격 책정으로 이어질 수 있다. 이와 같이 사물인터넷의 연결로 보험목적물의 상태, 위치, 보안수준, 위험관리수준, 위험의 노출정도가 실시간으로 측정이 가능하게 됨에 따라 자동차보험뿐만 아니라 모든 보험상품 영역으로 주문형 보험상품이 확대될 가능성이 있다. 한편 자동차 내장되어 있는 정보수집 및 기록장치의 발달로 인하여 자동차보험에 필요한 정보를 보험회사보다 자동차 제조사가 더 많은 정보를 취득할 가능성이 높다. 이에 따라 미국, 유럽 등의 주요 보험회사는 플러그인 장치, 블루투스 등 보험회사 제공 제품을 통해 직접 데이터를 수집함과 동시에 커넥티드카를 통한 사용기반보험상품 제공을 위해 차량제조업체 또는 차량데이터 가공 업체와의 다양한 협력을 시도하고 있다. 주문형 보험에서도 역시 데이터의 중요성을 두말할 필요 없이 매우 중요한 자원이 될 수 있다. 특히 EU 데이터 법에서는 차량데이터에 대한 접근 권한을 차량 소유자에게 부여하고 있어 차량데이터를 보험회사, 수리·정비업자 등이 활용할 수 있도록 제도적 장치가 마련되어 있는 바, 우리나라도 이러한 입법적 노력을 참고하여 자동차 관련 데이터와 정보를 자동차 소유자 또는 보험회사가 적절하게 끌어와 사용할 수 있는 제도적 장치를 마련해야 할 것이다. 특히 보험정보에 정통한 보험회사가 흩어져 있는 보험관련 정보를 적절히 수집하여 혁신적인 보험상품의 제조에 활용할 수 있는 기반을 마련하고, 피보험자 및 보험목적물의 위험관련 정보의 체계적인 수집 및 관리를 위해 필요한 데이터이 수입이 필수적으로 요청되는데 위험 정보 수집 기록장치 등의 구입에 필요한 비용을 합리적인 범위에서 보험회사의 사업비로 제공이 가능하도록 하는 것이 바람직 한 방향이며, 이를 위해서는 보험업법상 특별이익 제공금지 조항의 전면적인 재검토가 필요한 시점이 되었다. 한편 보험상품의 혁신을 위해 주문형 보험제도의 발전을 위한 정책을 추진하면서 문제점에 대한 대책도 함께 강구할 필요가 있다. 이미 살펴본 ...

      • KCI등재

        금융복합점포 및 금융기관보험대리점제도 개선방안에 관한 연구

        이성남 한국금융법학회 2018 금융법연구 Vol.15 No.1

        From July 3, 2015, the insurance compound store (Branch In Branch) was piloted. According to the results of the pilot operation of BIB, the sales performance was not so high, and it was confirmed that there was no consumer damage such as incomplete sales or misrepresentations. As a result, the financial authorities have relaxed regulations by allowing the establishment of various types of BIB as follow-up measures. However, this series of measures by the financial authorities is still merely an improvement of regulation of the physical forms of BIB. Therefore, research for improving the insurance complex store system by means of improving the contents has become an important task in the future. The financial complex store system is closely related to bancassurance. The main regulations imposed on the financial institution insurance agency system are to restrict the number of employees who can sell, and to limit the proportion of insurance products And regulation of disclosure fee rate. Financial consumers will be able to purchase financial products simultaneously from one store. In this case, it has been pointed out that there are concerns that various regulations imposed on insurance agencies of financial institutions will not work properly and that they will be avoided. It has already been 15 years since the insurance agency of financial institutions was introduced in Korea, and the regulatory environment surrounding the insurance agency of insurance institutions has changed a lot. In particular, it is unclear whether the 4th Industrial Revolution, called the "new tide", will keep the regulation of insurance agencies for financial institutions. The era of the Fourth Industrial Revolution is the era of technology convergence where the boundaries of physical, digital and biological spaces are broken down. Intelligent information technology is expected to bring about radical changes in social structure, not merely on the level of technological development, and new business models will appear in every industry and creative destruction will be possible. Therefore, this study examines the progress and problems of BIB and tries to draw up policy measures for the future. In addition, it also examines the current status and problems of the insurance agency regulatory system for financial institutions. And we will try to figure out future improvement plans. 2015년 7월 3일부터 보험복합점포가 시범적으로 시행되었다. 복합점포의 시범운영에 따른 점검 결과에 의하면 보험복합점포의 판매실적은 그리 높지 않게 나타났고, 불완전판매·꺾기 등 소비자 피해도 제기되지 않는 것으로 확인되었다. 이에 따라 금융당국은 그 후속조치로서 다양한 형태의 복합점포의 개설을 허용하는 등 규제를 대폭 완화하였다. 그러나 금융당국의 이러한 일련의 조치는 여전히 복합점포의 물리적 형태의 규제개선에 불과하여 합리적인 보험복합점포제도의 개선을 위한 연구가 중요한 과제가 되고 있다. 금융복합점포제도는 금융기관보험대리점제도와 밀접한 관련성을 가지고 있다. 금융기관보험대리점에 부과된 주요규제는 판매가능 보험상품과 보험모집방법을 제한하는 것, 모집에 종사할 수 있는 종사자 수를 제한하고, 신규로 모집할 수 있는 보험상품비율을 일정범위로 제한하는 것, 모집수수료율 공시규제 등이 있다. 금융복합점포의 개설 허용은 보험모집 등이 하나의 점포에서 동시적으로 이루어지게 되어 상기에서 거론한 금융기관보험대리점에 부과된 각종 규제가 제대로 작동되지 않고 이를 회피할 우려가 있다는 점이 문제로 지적되어 왔다. 금융기관보험대리점이 우리나라에 도입된 지도 벌써 15년이 흘러가고 있고, 그동안 금융기관보험대리점제도를 둘러싼 규제환경도 많이 변하였다. 특히 4차 산업혁명이라는 시대적 조류는 금융기관보험대리점제도 규제를 그대로 놓아둘지도 미지수이다. 4차 산업혁명시대는 물리적, 디지털적, 생물학적 공간의 경계가 허물어지는 기술융합의 시대이다. 지능정보기술은 단순히 기술발전 차원에 그치지 않고 사회구조의 근본적인 변화를 몰고 올 것으로 예상되고, 모든 산업분야에서 새로운 사업모형이 등장하고 창조적 파괴가 가능할 것으로 보인다. 이에 따라 본고에서는 최근 복합점포제도의 시행경과 및 문제점을 살펴보고 향후 정책적 개선방안을 도출하고자 한다. 아울러 금융기관보험대리점 규제제도의 현황 및 문제점을 점검하여 향후 개선방안을 모색해 보기로 한다.

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